투자를 시작하기 전에 알아야 할 기본 용어

1. 투자 용어를 알아야 하는 이유

투자를 시작하기 전에는 기본적인 용어를 이해하는 것이 매우 중요하다.

투자 시장에는 다양한 개념과 용어가 존재하며, 이를 정확히 이해하지 못하면 잘못된 투자 결정을 내릴 가능성이 높아진다.

 

예를 들어, '주식'과 '채권'의 차이, '배당'과 '수익률'의 개념 등을 모르면 투자 상품을 선택하는 데 어려움을 겪을 수 있다.

따라서 초보 투자자는 먼저 기본 용어를 익히고, 이를 바탕으로 투자 전략을 수립하는 것이 중요하다.

 

 

2. 꼭 알아야 할 투자 기본 용어

1) 주식(Stock)

주식이란 기업이 자금을 조달하기 위해 발행하는 증권으로, 이를 매입하면 해당 기업의 일부를 소유하는 것이 된다.

주가는 기업의 실적, 경제 상황, 시장의 기대 등에 따라 변동하며, 주식을 보유함으로써 배당금과 시세 차익을 얻을 수 있다. 또한, 주식은 보통주와 우선주로 나뉘며, 보통주는 의결권이 있지만 배당이 보장되지 않는 반면, 우선주는 의결권이 없지만 일정한 배당을 받을 수 있다.

2) 채권(Bond)

채권은 정부나 기업이 일정 기간 후 원금과 이자를 지급할 것을 약속하고 발행하는 증권이다.

채권은 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있는 투자 상품이며, 주식보다 변동성이 낮은 편이다. 또한, 채권은 국채, 지방채, 회사채 등으로 나뉘며, 신용 등급이 높을수록 안전한 투자 자산으로 평가된다.

3) 배당(Dividend)

배당은 기업이 벌어들인 이익 중 일부를 주주에게 지급하는 것이다.

배당을 지급하는 기업에 투자하면 주가 상승 외에도 배당금을 통해 추가 수익을 얻을 수 있다. 배당은 정기적으로 지급되는 경우가 많으며, 기업의 수익성이 좋을수록 배당금도 증가할 가능성이 크다. 배당을 많이 지급하는 기업을 '고배당주'라고 하며, 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 인기가 많다.

4) 수익률(Return)

수익률이란 투자한 자금 대비 얻은 이익의 비율을 의미한다.

예를 들어, 100만 원을 투자해 10만 원의 수익을 얻었다면 수익률은 10%가 된다. 일반적으로 연간 수익률을 기준으로 투자 성과를 평가한다. 수익률을 계산할 때는 단순 수익률뿐만 아니라, 연평균 수익률(CAGR), 배당 포함 수익률(Total Return) 등을 고려하는 것이 중요하다.

5) 리스크(Risk)

리스크는 투자에서 발생할 수 있는 위험을 의미한다.

투자 상품마다 리스크의 정도가 다르며, 일반적으로 기대 수익이 높을수록 리스크도 크다. 대표적인 리스크로는 시장 변동성, 금리 변동, 기업 부도 등이 있다. 리스크를 줄이는 방법으로는 분산 투자, 리스크 관리 전략 활용 등이 있으며, 투자자의 성향에 따라 리스크를 감당할 수 있는 범위를 설정하는 것이 중요하다.

6) 포트폴리오(Portfolio)

포트폴리오는 투자자가 보유한 다양한 자산의 조합을 의미한다.

주식, 채권, 부동산, 금 등 여러 자산을 혼합하여 투자하는 것이 일반적이며, 포트폴리오를 적절히 구성하면 리스크를 분산시킬 수 있다. 포트폴리오 구성 시에는 투자자의 목표, 리스크 감내 수준, 투자 기간 등을 고려해야 한다.

7) ETF(Exchange Traded Fund)

ETF는 특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드를 주식처럼 거래할 수 있도록 만든 상품이다.

개별 종목보다 리스크가 낮고, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있어 초보 투자자들에게 적합하다. ETF는 다양한 자산군(주식, 채권, 원자재 등)에 투자할 수 있으며, 운영 비용이 낮고 투자 접근성이 뛰어난 장점이 있다.

8) PER(Price Earnings Ratio, 주가수익비율)

PER은 기업의 주가가 1주당 순이익(EPS)의 몇 배인지를 나타내는 지표로, 낮을수록 상대적으로 저평가된 주식이라고 판단할 수 있다. PER이 높다면 주가가 기업의 수익에 비해 비싼 것으로 볼 수 있으며, 투자자는 이를 참고하여 투자 결정을 내릴 수 있다.

9) PBR(Price Book Ratio, 주가순자산비율)

PBR은 기업의 주가가 1주당 순자산(BPS)의 몇 배인지 나타내는 지표로, 기업의 재무 건전성을 평가하는 데 활용된다.

일반적으로 PBR이 낮을수록 저평가된 주식으로 판단할 수 있다. 하지만 산업별 특성을 고려하여 비교하는 것이 중요하다.

10) 시가총액(Market Capitalization)

시가총액은 기업의 총 주식 수에 주가를 곱한 값으로, 기업의 시장 가치를 나타낸다.

일반적으로 시가총액이 클수록 안정적인 기업으로 평가된다. 시가총액에 따라 대형주, 중형주, 소형주로 구분되며, 투자 전략에 따라 적절한 종목을 선택할 수 있다.

 

3. 투자 용어를 효과적으로 학습하는 방법

 

투자 용어를 익히는 가장 좋은 방법은 실전 경험과 함께 학습하는 것이다.

금융 관련 책을 읽거나 투자 관련 뉴스 및 보고서를 꾸준히 접하면 자연스럽게 용어에 익숙해질 수 있다.

또한, 직접 소액으로 투자해보면서 용어를 실제로 적용해 보는 것도 좋은 방법이다. 모의 투자 플랫폼을 활용하면 실제 돈을 사용하지 않고도 시장 흐름을 경험할 수 있다. 투자 용어를 이해하는 것은 투자 성공의 첫걸음이며, 이를 바탕으로 올바른 투자 결정을 내릴 수 있다.